1、客户取大额现金出来

堵漏：“取现金的话，要一定的手续费，能够直接刷卡消费是最好的了！况且现在诈骗团伙什么的挺多的，尤其到了年底，现金不宜外露。为了您安全考虑，方便问一下您取这么多钱是买东西还是干嘛用吗？”

话术关键点：

①亏损—取现要手续费。

②不安全—容易遇到诈骗等不法分子。

2、客户转钱到他行卡上

堵漏：“转账还是需要一点时间（或者费用）的，方便告诉我一下您转这笔资金出去是干嘛用吗？”

如果客户非要转账不可，可试着再展开询问的攻势：

“请问您那张卡（客户的他行卡）是磁条卡还是芯片卡呢？我推荐使用芯片卡，磁条卡容易被消磁，磁条上的信息也比较容易被读出，保密性和安全性较差。为了您的资金安全着想，如果您的那张卡是磁条卡，转账的时候务必要多考虑考虑呢。”

话术关键点：

①耗成本—时间、金钱···

②高息—芯片卡安全性、资金流动性…

③消费优势—安全性，收益性···

3、客户转账汇款给别人

堵漏：“出于资金安全考虑，请问您认识对方账户的人吗？”